Forex Dolandırıcılığı Nedir, Forex Mağdurları Ne Yapmalı?

Forex dolandırıcılığı, Sermaye Piyasası Kurumu (SPK) denetimi dışındaki yasa dışı forex platformları tarafından verilen hizmetler yatırımcıları mağdur etmektedir. SPK’dan izin alınmadan metatrader 4/5 gibi uygulamalar üzerinden verilen hizmetler yasa dışıdır. Özellikle yurt dışında kurulu olan bu firmalar yatırımcılara yüksek kar vaat ederek Forex işlemleri yapılmasına ikna etmektedir.

Forex yatırım dolandırıcılığı, fiilin niteliğine göre iki suç tipini ortaya çıkarmaktadır; izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçu ve nitelikli dolandırıcılık. Bu içeriğimizde Forex mağdurlarının hakları, paralarını geri alma süreçleri hakkında detaylı bilgi verilecektir.

Forex Nedir? Türkiye’de Yasal Mı?

Forex (Foreign Exchange), 24 saat açık olan ve kaldıraçlı işlemlerin yapıldığı bir tezgah üstü piyasadır. Bu piyasada ilk olarak yabancı ülke paraları alınıp satılmaktaydı. Ancak, piyasanın genişlemesiyle birlikte altın, gümüş, petrol gibi emtialarda da işlem yapılabilmektedir.

Kaldıraçlı İşlem Nedir?

Kaldıraçlı işlem, düşük miktarlı paralarla yüksek hacimli işlemler yapılmasına olanak sağlayan işlemlerdir. Bunun sonucu olarak yatırımcılar yükse kar elde etme ve zarara uğramaları ihtimali vardır. Örneğin; 10 kaldıraçlı bir işlemde, %10 oranında bir artış paranızı 2’ye katlamaktadır. Tam tersi %10 oranında bir düşüş de paranızın tamamını kaybedilmesine sebebiyet vermektedir.

Forex Türkiye’de Yasal Mı?

Forex Türkiye’de yasal mı diye baktığımızda yatırımcı açısından herhangi bir suç veya kabat yoktur. Forex işlemlerinde yatırımcılara hizmet vermek için ise, SPK’dan gerekli izin ve yetkilerin alınması halinde yasaldır. Aksi takdirde yasal değildir.

Bu piyasalarda yatırımcılara hizmet verebilmenin gerekli şartları III-39.1 Sayılı Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ (Yatırım Kuruluşları Tebliği)’de düzenlenmiştir. Öncelikle anonim şirket olmalı, şirketin yönetim ve operasyonel şartlarının sağlanması gerekir. Akabinde SPK’dan gerekli faaliyet izni alınması halinde bu piyasalarda işlem yapılabilmesi mümkündür.

Forex Dolandırıcılığı Nedir? Hangi Suçlar Meydana Gelmektedir?

Forex dolandırıcılığı, yüksek yatırım vaadiyle yatırımcıları bu piyasada işlem yapmaya teşvik ederek, yatırımcıların maddi kayba uğratılmasına verilen genel bir ifadedir.

Forex dolandırcılığı veya Forex yatırım dolandırıcılığı, doğrudan Türk Ceza Kanunu (TCK)’da düzenlenmiş bir suç tipi değildir. En büyük yanılgı sadece nitelikli dolandırıcılık olarak bu fiiller nitelendirilmektedir. Ancak,  her Forex faaliyetleri dolandırıcılık suçunu oluşturmaz. Durumun niteliğine göre izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçu da söz konusu olabilmektedir. Yanlış hukuki değerlendirme yatırımcılar açısından ek bir mağduriyet yaratmaktadır. Bu sebeple bir sermaye piyasası avukatından destek alınması büyük önem arz etmektedir. Nitekim, suçun niteliğine göre başvurulacak hukuki imkanlar değişmektedir.

İzinsiz Sermaye Piyasası Faaliyeti Suçu

İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçu, SPK’dan faaliyet izni almadan, sermaye piyasalarında yatırımcılara hizmet verilmesidir. Sermaye Piyasası Kanunu (SPKn) m.109/2’de düzenlenmiş olup, Forex piyasalarında da yatırımcılara hizmet verilmesi için SPK’dan izin verilmesi gerekmektedir. Aksi takdirde bu suç işlenmiş olur. Konu hakkında detaylı bilgi için “İzinsiz Sermaye Piyasası Faaliyeti Suçu (SPKn m.109/2) 2026” adlı makalemizi inceleyebilirsiniz.

Yatırımcılara yasa dışı Forex işlemleri (SPK’dan izinsiz) sunulmuş ve yatırımcı para kaybetmişse, izinsiz sermaye piyasası faaliyeti söz konusudur. SPKn m.109/2 uyarınca 2 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 5000 günden 10000 güne kadar adli para cezası söz konusudur.

Nitelikli Dolandırıcılık Suçu (TCK m.158)

Yatırımcıları Forex’te yüksek kar edeceklerini yönünde ikna edilmesi veya yatırım yapmaya ikna edilmesi halinde TCK m.158 uyarınca nitelikli halini oluşturur. Genellikle suç unsuru şöyle gelişmektedir:

• Güven Kazanma: Genellikle 0212 alan kodlu numaralarla aranarak Türkiye’de kurumsal bir firma izlenimi yaratılmaktadır. Sözde yatırım danışmanlı tarafından yüksek kar elde edileceği konusunda ikna edilir.
• Küçük Meblağlarla Yatırım: İlk başta 100-200 TL gibi çok düşük rakamlar üzerinden işlem yaptırılarak, yüksek kar elde edileceği konusunda ikna edilir.
• Farklı Hesaplar Üzerinden Yatırım: Yurt dışı hesaplarına para gönderilme bahanesiyle farklı kişi hesaplarına para gönderilmesini istenir. Bunun sebebi, para akışı ile tespit edilmelerin önlenmesini istenmesidir. Genellikle Türkiye’de kurulu paravan şirketler üzerinden işlem yapılmaktadır.
• MetaTrader 4 ve 5 Manipülasyonu: Metatrader uygulaması üzerinden işlem yaptırılarak yüksek meblağlar kaybedilmesine sebebiyet verilmektedir. Yatırım zararını yeni işlem yaparak zararını giderebileceği konusunda ikna ederek daha fazla zararlara sebebiyet olunmaktadır.
• Para Çekme Engelleri: Bazı durumlarda yatırım yapılması amacıyla gönderilen paralarla yatırım yapılmamaktadır. Kazancınızı çekmek istediğinizde; “hesabınız donduruldu”, “dosya masrafı ödemeniz lazım”, “yurt dışı çıkış vergisi ödemelisiniz” gibi yalanlarla sizden tekrar para alınır.

Forex dolandırıcılığı suçunun cezası nedir?

Yatırımcıya karşı işlenen fiilin suç niteliğine göre ceza oranları da değişmektedir:

İzinsiz Sermaye Piyasası Faaliyeti: Yatırımcılara yasa dışı Forex işlemleri (SPK’dan izinsiz) sunulmuş ve yatırımcı para kaybetmişse, izinsiz sermaye piyasası faaliyeti söz konusudur. SPKn m.109/2 uyarınca 2 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 5000 günden 10000 güne kadar adli para cezası söz konusudur.

• Nitelikli Dolandırıcılık: Eylemler nitelikli dolandırıcılık boyutundaysa  3 yıldan 10 kadar hapis ve 5000 güne kadar adlî para cezası mevcuttur.
• İdari Para Cezası: İzinsiz sermaye piyasası faaliyetinin tespiti halinde ayrıca SPK’nın25.000’den 250.000,00’e TL’ye kadar  idari para cezası kesme yetkisi vardır. Ayrıca, yatırımcılara yönelik dava açma hakkı da mevcuttur.

11. Yargı Paketi Sonrası Forex Dolandırıcılığı Soruşturmalarında Yapılan Değişiklikler

Forex işlemleri doğası gereği bir risk barındırmaktadır. Kaldıraçlı işlemlerle ani kar ve zararlar doğması mümkündür. Bu sebeple her faaliyet nitelikli dolandırıcılık değildir. Forex mağdurlarının iradelerinin sakatlanarak işlem yapmaya teşvik edilmesi gerekmektedir.

11. yargı paketiyle 2026 yılında bazı değişiklikler öngörülmektedir;

• Hızlı Müdahale Mekanizması: Forex yatırım dolandırıcılığı gibi nitelikli dolandırıcılık suçlarında makul şüphe oluşması halinde banka ve ödeme kuruluşları ilgili hesapları 48 saat süreyle re’sen askıya alabilmektedir.
• Uzman Mütalaası: Mahkemeler artık her para kaybını dolandırıcılık olarak görmemektedir. “Yatırım riski” ile “nitelikli dolandırıcılık” arasındaki ayrımı yapmak için Teknik Uzman Mütalaası alacaktır. Özellikle Forex dolandırıcılığında uzman mütalaasına başvurulması gerekmektedir.

Yasa Dışı Forex Şirketinde İşlem Yapmak Suç Mudur?

Forex mağdurların en büyük korkusu, yasa dışı bir sistemde işlem yaptıkları için ceza alma ihtimalidir. Bu piyasalarda işlem yatırım yapan kişiler için herhangi bir suç oluşturmamaktadır. Aksine, bu yatırımcılar suçun mağdurlarıdır.

Forex Mağdurlarının Başvuracağı Hukuki Yollar

Forex mağdurlarının maruz kalan kişilerin ilk olarak ellerindeki delilleri toplaması gerekmektedir. Mesaj ve işlem geçmişleri, banka dekontları gibi

Forex Dolandırıcılığı Savcılık Şikâyeti

Yatırımcının iradesi sakatlanarak yatırım yapma teşvik edilmesi veya gönderilen paranın iade edilmemesi halinde nitelikli dolandırıcılıktan savcılığa başvurulması mümkündür. Savcılığı başvururken; mesaj ve işlem geçmişleri, banka dekontları gibi belgelerle başvurulması gerekmektedir.

Burada dikkat edilmesi gereken husus izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçu için SPK’nın mutala şartı vardır. Bu sebeple savcılık tarafından SPK’ya müzekkere yazılarak konu hakkında araştırma yapılması talep edilecektir.

Forex Dolandırıcılığı SPK Şikayet

SPK’dan faaliyet izni olmayan tüzel kişiler ile gerçek kişiler hakkında SPK’ya şikayette bulunulması mümkündür. SPK tarafından gerekli incelemeler başlatılarak kişi hakkında ceza soruşturma açması ve idari para cezası uygulanmaktadır.

Maddi ve Manevi Tazminat Davası

Nitelikli dolanrıcılık veya izinsiz sermaye piyasası faaliyeti, her iki suç unsuru da Türk Borçlar Kanunu (TBK) m.49 uyarınca haksız fiildir. Yasa dışı Forex dolandırıcılığına mağdur olan yatırımcılar hukuk mahkemelerinde maddi ve manevi tazminat davası açması mümkündür. Dava Asliye Hukuk Mahkemelerinde, kimlikleri tespit edilen şahısların yerleşim yerinde ikame edilmektedir.

Forex Yatırım Dolandırıcılığı Para İadesi Mümkün Mü? (CMK 128/A ile 48 Saatte Hızlı Müdahale)

Forex mağdurlarının en çok merak ettiği konu para iadesinin sağlanması mümkün olup olmadığıdır. Özellikle 11.  Yargı paketiyle 24 Aralık 2025 tarihinde CMK Madde 128/A eklenen yeni maddeyle Forex yatırım dolanrıcılığında para iadesi kolaylaşmıştır:

• 48 Saatlik Askıya Alma: Nitelikli dolandırıcılık şüphesi oluştuğunda, banka veya kripto para borsaları şüpheli hesapları 48 saate kadar re’sen askıya alabilmektedir.
• Rapor Şartı Aranmaz: Yeni düzenleme uyarınca, el koyma işlemi yapılabilmesi için geçmişteki gibi uzun süreli raporların beklenmesi şartı kaldırılmıştır. Bu, paranın sistemden çıkmadan dondurulmasını sağlar.
• Doğrudan Mağdura İade: Kanunun 5. fıkrası uyarınca, el konulan paranın mağdura ait olduğu anlaşıldığında, soruşturma aşamasında dahi paranın sahibine iadesi mümkündür.

Forex mağdurlarının en çok merak ettiği konu para iadesinin sağlanması mümkün olup olmadığıdır. Forex yatırım dolandırıcılığında mağdurların maddi kayıplarının geri iadesi mümkündür. Başlıca hukuki yollar şunlardır:

• İhtiyati Haciz:  Hukuk mahkemelerinde açılacak olan maddi ve manevi tazminat davası öncesinde ihtiyati haciz kararı alınamsı mümkündür. İhtiyati haciz için yaklaşık ispat kuralı aranmaktadır. Forex dolanrıcılığına ilişkin; mesajlaşma kayıtları, banka dekontları ve işlem geçmişleri gibi deliller ispata elverişlidir. Forex mağdurlarının ilgili kişiler hakkında doğrudan haciz işlemleri uygulama imkanı vardır.
• Chargeback (Ters İbraz) Başvuru: Forex işlemlerinde banka veya kredi kartıyla ödeme yapılması halinde bankaya harcama itirazında bulunması mümkündür. Ancak, genellikle gerçek veya tüzel kişi hesaplarına para gönderilmektedir.
• İcra Takibi: Savcılık şikayet akabinde tespit edilen suçun faillerine yönelik icra takibi başlatılması mümkündür.
• SPK’nın Dava Hakkı: İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti halinde SPK, yatırımcılara paranın iadesi için dava açma hakkı vardır. SPK’dan forex dolandırıcılığı kapsamında paranın geri iadesi için ilgili kişiler hakkında işlem başlatılması talep edilebilir.

Forex Soruşturmalarında Yatırımcıdan SPK’nın Bilgi Talebi ve 11-15 Soru

Yasa dışı forex platformlarına yönelik operasyonlarda SPK, banka transferlerini takip ederek yatırımcılara 11-15 soruluk bir bilgi isteme formu göndermektedir. Bu durum, şahsınıza yönelik bir suçlama değil; dolandırıcılık şebekesinin deşifre edilmesi için yapılan teknik bir tespittir ve endişe edilmemelidir.

Buradaki en kritik nokta, verilecek cevapta yasa dışı yapıyla herhangi bir iştirak veya ortaklık ilişkinizin bulunmadığını, yalnızca kazanç vaadiyle sisteme dahil olan bir “yatırımcı” olduğunuzu yasal delillerle ispatlamaktır. SPK m.111/1 uyarınca bu soruları cevapsız bırakmanın 1 yıldan 3 yıla kadar hapis cezası riski taşıdığı unutulmamalıdır. Sürecin bir avukatla yönetilmesi, yatırımcı sıfatınızın netleşmesi ve hukuki güvenliğiniz için hayati önem taşır.

Forex Dolandırıcılığı Yargıtay Kararları

19. 19. Ceza Dairesi 2018/2119 E. 2018/5852 K.  09.05.2018 tarihli kararında Forex işlemlerin izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçu oluşturacağı belirtilmiştir;

“Kamuoyunda forex olarak bilinen, dövize mala ve kıymetli madenlere dayalı olarak gerçekleştirilen “kaldıraçlı alım satım işlemleri” 31/08/2011 tarihinden itibaren …’nun görev ve yetki alanına giren sermaye piyasası faaliyeti olduğu, …’nun 26/09/2011 tarihli duyurusu ve Yatırım Hizmetleri İle Yan Hizmetlere İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ (III-37.1)’in 9. maddesinde belirtildiği üzere 31/08/2011 tarihinden itibaren yurtiçinde yerleşik kuruluşların Türkiye’de bulunan yatırımcılara yönelik olarak izin almaksızın sermaye piyasası faaliyetinde bulunamayacağı; aksi halde bu durumun 6362 sayılı Kanun’un 109/2. maddesinde tanımlı suçu oluşturacağı, yurtdışında yerleşik kuruluşların ise Türkiye’de bulunan yatırımcılara yönelik sermaye piyasası faaliyetinde bulunması için izin alması gerektiği, izin alınmadan Türkiye’de yerleşik kişilere/yatırımcılara yönelik kaldıraçlı alım satım işlemleri şeklinde sermaye piyasası faaliyetinde bulunulması durumunda yine 6362 sayılı Kanun’un 109/2. maddesinde tanımlı suçun oluşacağında hiçbir tereddütün olmadığı hususu sabittir.”

11. 11. Ceza Dairesi  2025/2539 E.  ,  2025/7914 K. 25.06.2025 tarihli kararında Forex’te yatırım yapılacağı alınan meblağlarla yatırım yapılmaması nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturur;

“… Tasarım Bilgi İletişim Teknolojileri ve Tic. Ltd. Şti. hesabına para kazanacağını düşünerek forex işlemlerinde kullanılmak üzere değişik zamanlarda farklı miktarlarda para havale ettiği, sonrasında kendisine eksi bakiyeye düştüğü, tekrar para göndermesi yönünde ikna etmeleri üzerine yeniden 100.000 TL para gönderdiği, sanığa ait şirket tarafından işlemlerin yeniden başarısız olduğunun söylendiği, bu şekilde sanık sahibi olduğu şirket aracılığıyla katılanı forex yöntemiyle para kazanacağını vaat edip hileli hareketlerde bulunarak herhangi yatırım yapmaksızın veya buna dair herhangi belge ibraz etmeksizin, katılanın iradesini fesata uğratarak, kendisine 524.000 TL menfaat temin ettiği”

Sonuç

Forex dolandırıcılığı, yatırımcıların yüksek kar elde edeceği yönünde ikna edilerek Metatrader 4 veya 5 uygulamaları üzerinden işlem yaptırılmasıdır. Bu fiiller durumun niteliğine göre izinsiz sermaye piyasası faaliyeti veya nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturmaktadır.

Forex dolandırıcılığı davaları sadece genel hukuk bilgisiyle değil, ileri derece teknik finans uzmanlığıyla kazanılır. CMK 128/A‘nın sunduğu 48 saatlik hızlı müdahale imkanını, teknik yetkinliğimizle birleştirerek paranızın peşindeyiz. Hak kaybını önlemek ve profesyonel bir stratejiyle sürecinizi yönetmek için Sermaye Piyasası Avukatı sayfamızdan bize ulaşabilirsiniz.

Sıkça Sorulan Sorular